La creciente complejidad de los mercados financieros, el amplio abanico de productos y la elevada participación de inversores particulares exigen de un asesoramiento financiero profesional suministrado por expertos y adecuado a cada uno de sus clientes en relación a su perfil inversor, sobre todo, si se tiene en cuenta la amplia gama de productos e instrumentos disponibles que dan lugar a una evaluación exhaustiva de diversos factores a la hora de realizar una inversión.
Por todo ello, es necesario y altamente conveniente acudir a profesionales dotados de las suficientes aptitudes que ofrezcan un servicio con las máximas garantías tanto de rentabilidad como en la protección de sus derechos.
La Unión Europea, no ha quedado al margen de esta realidad, y ya en 1992, se aprobaba la Directiva de Servicios de Inversión, y posteriormente se desarrolló el Plan de acción de servicios financieros. El texto normativo, tiene como objetivo proteger a los inversores y asegurar el funcionamiento armónico de los mercados de valores, precisos para garantizar la transparencia de las operaciones. En este sentido, las empresas de servicios de inversión (ESI) tendrán que cumplir un conjunto de normas de conducta, y adaptar sus sistemas de gestión y control para mejorar el cumplimiento. Asimismo, la Directiva establece una serie de obligaciones para garantizar la protección de los derechos de los inversores, respecto de la actividad de estas empresas de inversión. Ello se debe principalmente, porque para desempeñar la actividad financiera, no es necesario contar con ninguna titulación específica, de ahí que hayan proliferado de forma creciente las empresas que ofrecen este tipo de servicios, sin que las mismas den siempre unas garantías suficientes para los inversores. Por ello, resulta necesario dotar a dicha actividad profesional de las garantías básicas que proteja, no sólo a los inversores, sino a los propios profesionales de la competencia desleal y del intrusismo.
En este sentido, la formación de los profesionales de dichas empresas resulta, un elemento clave en la profesionalización asociada a la prestación de los servicios de inversión. En los últimos años, diversas iniciativas privadas han creado títulos avalados a nivel internacional, y que ofrecen una formación específica en la materia basada en unos estándares de calidad que permiten dotar al profesional de los conocimientos adecuados para desarrollar la actividad financiera, optimizar las relaciones con los clientes, en su doble faceta de gestión patrimonial y mejora de la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos.
Desde un gran número de instituciones se está haciendo un esfuerzo para formar a los profesionales del sector y de esta forma beneficiar a los actores intervinientes en el mismo. El interés por la formación, y la acreditación de la cualificación profesional de los asesores financieros, no es una cuestión baladí. De hecho también la CNMV, desde la dirección de inversores, en junio de 2003, publicó una guía de procedimientos para la transmisión de información al inversor en la comercialización de productos de inversión, haciendo especial hincapié en la formación de los profesionales en contacto con los clientes.
Conscientes de estas necesidades en el sector, la FEBF cuenta con un Programa de Asesoramiento Financiero Profesional acreditado por EFPA, Asociación Europea de Profesionales del Asesoramiento y Planificación Financiero-Patrimonial, asociación de ámbito europeo fundada en Rotterdam, y cuya sede en España está en la ciudad de Barcelona y que tiene como principal objetivo contribuir eficazmente al desarrollo de la profesión y beneficiar a los diversos actores del sector de los servicios financieros.
La FEBF va a impartir el III Programa de Asesoramiento Financiero Profesional, acreditado para la obtención del titulo EFA (European Financial Adviser). El curso va dirigido a profesionales del sector financiero con experiencia, interesados en actualizar sus conocimientos y ofrecer un mejor servicio a sus clientes.
Por primera vez se va a realizar la entrega de diplomas del título EFA en Valencia, concretamente en la sede de la FEBF (Palau Böil d’Arenos, edificio Bolsa de Valencia), el día 12 de diciembre a las 19:00h. El acto de entrega de diplomas contará además una conferencia que lleva por título: “Introducción a los ETFs: un instrumento para el inversor avanzado”.
Con esta iniciativa la Fundación cumple su objetivo de mejorar y fomentar, a través de la formación, la calidad de los servicios financieros prestados a nuestra Comunidad.
